We weten simpelweg niet hoeveel genoeg is
Financiële planning geeft antwoord op de vraag: Wanneer is genoeg genoeg? Met andere woorden: hoeveel geld heb ik nodig voor de rest van mijn leven? En dan niet om te overleven, maar voor een leven dat je echt leeft op basis van de door jou gewenste levensstijl.
Er zijn maar heel weinig mensen die dat antwoord voor zichzelf hebben. En als je het niet weet, besteed je misschien kostbare tijd aan dingen die minder of niet belangrijk zijn in je leven. Financiële planning geeft antwoord op die vraag en kijkt naar het integrale plaatje om slimme keuzes met geld te maken.
Financiële planning geeft handvatten om te zorgen voor voldoende financiële middelen in elke fase in je leven, wat er ook gebeurt. Daarom is financiële planning is een regelmatig terugkerend proces van aandacht. Er zijn vele factoren die van invloed zijn op je planning, zowel factoren die jezelf kunt beïnvloeden als ook externe gebeurtenissen. Uitgangspunt is dat je kunt leven zoals jij dat wil en altijd je levensstijl kunt handhaven wat er ook gebeurt in je leven.
Ik ben 63 jaar en ruim 30 jaar ondernemer. Ik heb keihard gewerkt en over het algemeen had ik plezier in mijn werk. Maar het ondernemerschap vraagt veel energie en trekt een wissel op mijn leven. Dat is het niet waard. Ik wou dat ik 5 jaar geleden een financieel planner had ontmoet. Ik kon toen al stoppen met werken, maar weet het nu pas.
— Richard
Meer informatie? Lees dan ons blog Wat is financiële planning?
“Opbouwen van vermogen is geen doel op zich. Het is vooral bedoeld om van te leven en de dingen te kunnen doen die je wilt zonder dat het decadent wordt. Maar zo nu en dan een mooie reis maken, kleding kunnen kopen die nodig is of vervanging van inrichting is fijn.”
Cas
Financiële planning: wat is inbegrepen?
- Persoonlijk adviestraject voor jou en je partner.
De gemiddelde doorlooptijd is 2 tot 3 maanden, maar sneller kan ook. - Gemiddeld 3 sessies waarin we elkaar persoonlijk ontmoeten of elkaar spreken door een videoverbinding.
- Volledig integrale aanpak waarbij de focus ligt op de belangrijkste elementen van je financiële leven.
- Onbeperkt aantal tussentijdse contactmomenten.
- Onderbouwde documentatie voor gesprekken met derden zoals een notaris, verzekeringsadviseur, hypotheekadviseur of de bank.
- Financiële Masterplanning, met daarin maximaal 5 uitgewerkte scenario’s. Dit blijkt voor het merendeel van onze klanten ruim genoeg. Daarnaast geven we deeladviezen op verschillende onderwerpen die we signaleren.
- Toegang tot ons netwerk van specialisten.
- Toegang tot activiteiten voor cliënten en lezingen tegen kostprijs.
Financiële planning: wat levert het op?
- Een actueel en volledig inzicht in je financiële situatie: Persoonlijk Financieel Overzicht.
- Heldere stappen voor een financieel vitaal leven en hoe je jouw doelen kunt bereiken.
- Recepten voor gesprekken met derden.
- De garantie dat we de waarheid vertellen over geld in je leven, leuk om te horen, soms ook niet (jouw belang is namelijk óns belang).
- Je hebt meer zelfvertrouwen als het aankomt op omgang met geld.
- Slimme tips over geld waar je de komende jaren zelf mee aan de slag kunt.
- Al onze klanten geven terug dat ze meer rust in het leven ervaren.
- In het merendeel van onze trajecten wordt de investering terugverdiend door het implementeren van onze adviezen.
- Financiële rust. Dit is wat onze klanten unaniem teruggeven.
- Meer Leven!
Levensgebeurtenissen (life events)
Het leven kent vele gebeurtenissen. Neem eens een paar minuten voor jezelf en kijk eens terug wat er de laatste 24 maanden in jouw leven is gebeurt. Waarschijnlijk kom je erachter dat het meer is dan je dacht.
Bij iedere grote gebeurtenis in het leven speelt geld een belangrijke rol. Denk aan gaan ondernemen of juist stoppen met ondernemen, samenwonen, je eerste kind krijgen, scheiden, pensioen of je kinderen die het ouderlijk nest verlaten. In elke fase spelen weer nieuwe vragen. Hoe houd je het overzicht en hoe neem je goede (financiële) beslissingen?
Bij financiële planning kijken we samen naar je wensen en bespreken we je mogelijkheden. We adviseren je welke stappen je kunt nemen om jouw doelstellingen te realiseren. Stappen die passen binnen een strategie met jouw kernwaarden in het leven als fundament van je planning.
Financiële planning speelt een belangrijke rol bij verschillende life events.
Om je een idee te geven over mogelijke onderwerpen:
Samenwonen of trouwen
Financiële gevolgen
Voorwaarden
Testament
Kinderen
Studie
Vermogensoverdracht
Bedrijfsoverdracht
Pensioen
(Eerder) stoppen met werken
Pensioeninkomen
Lijfrente
Vermogen
Toekomstwensen
Woning en hypotheek
Sparen en beleggen
Vastgoed
Schenkingen
Erfenis
Scheiden
Alimentatie
Verdeling van vermogen
Pensioenverdeling
Ondernemen
Start onderneming en de groep daarvan
Financiering
Bedrijfsoverdracht
Overlijden
Levenstestament
Nalatenschap voorbereiden
Nalatenschap afwikkelen
Erfbelasting besparen
Alleen verder
Tegenslagen
Arbeidsongeschiktheid
Ziekte (van je partner)
Faillissement
We hebben met meerdere financieel planners gesproken. We willen het liefst met jou zaken doen, want uiteindelijk denken we nl. dat jouw expertise toch een stuk groter is én jij zaken beter over kunt brengen. Wij hebben op dit vlak meer behoefte aan concrete duidelijkheid en zoveel mogelijk Jip en Janneketaal ;-).
Via een relatie zijn wij in 2018 in contact gekomen met Sandra Klein Lenderink van Meer Leven Financiële Planning. Zij heeft destijds voor ons een financiële planning opgesteld, waardoor wij goed onderbouwde financiële keuzes hebben kunnen maken en weloverwogen investeringen hebben gedaan. Dit gaf ons een geruststellend gevoel. Deze planning is uiteindelijk ook de onderlegger geweest voor financiële ondersteuning van onze dochter bij de aankoop van een appartement, waar Sandra ons heeft bijgestaan met de afhandeling van de hypothecaire lening (via haar overeenkomst met een advieskantoor) en het regelen van een familie hypotheek. Sandra hebben wij in de afgelopen jaren leren kennen als een sociaal betrokken, zeer vakkundig en klantgericht financieel planner.
Als het er op aan komt om het leven te creëren
waar je van houdt, dan is de eerste stap simpel.
Ik kijk er naar uit om je te ontmoeten.